نرم افزار دریافت و پرداخت که با نام نرم افزار خزانه داری نیز شناخته می‌شود امکان مدیریت تمام عملیات‌هایی که حساب‌های بانکی، صندوق‌ها و تنخواه‌گردان‌های مرتبط با کسب و کار در آن درگیر بوده را فراهم میکند یا به عبارت دیگر پروسه دریافت و پرداخت را مکانیزه می‌نماید. تمامی ورودی‌ها و خروجی‌های مربوط به آنها به صورت نقد، چک و... کنترل، ثبت و ضبط می‌گردد. به دست آوردن اطلاعات دقیق از میزان و کیفیت نقدینگی در سازمان‌ها برای ایجاد ذهنیتی از وضعیت کسب و کار در آینده و سیاست گزاری‌های بعدی، وجود عملیات سیستماتیک دریافت و پرداخت را اجتناب ناپذیر میکند.